Денежная единица рф. Официальная денежная единица в рф Российский рубль был введен в

Нестеров А.К. Российский рубль как мировая валюта // Энциклопедия Нестеровых

Россия сталкивается с рядом вызовов в финансовой сфере на международном уровне, что повышает значимость проведения государством суверенной финансовой политики. Необходимо выявить факторы укрепления позиций рубля в качестве мировой валюты. Это является стимулирующим фактором развития российской экономики и упрочение позиций России в геополитическом и геоэкономическом плане, вплоть до обретения полной независимости от деструктивного влияния международных финансовых институтов.

Роль рубля в международном платежном обороте

Укрепление позиций рубля в качестве мировой валюты представляет собой комплексную задачу, ориентированную на долгосрочную перспективу и комплексную реализацию.

По сравнению с теми мерами, которые были предприняты в 2013–2014 годах, и реализованными проектами в 2015–2017 годах, представляется объективной необходимость еще большей активизации деятельности в сторону укрепления позиций рубля в мировой валютной системе, повышение надежности валюты и отечественной платежной системы.

Основная проблема в данной области: несмотря на крах Бреттон-Вудской системы и формально равных возможностях для любой национальной валюты, американский доллар остается основной мировой валютой в современных условиях, что создает существенные препятствия для любой национальной валюты в плане усиления своих позиций в рамках .

Рассмотрим динамику доли валют в обороте мирового рынка по данным Банка международных расчётов .

Доля валют в обороте мирового рынка

Прочие валюты с долей <1%

структура оборота по валютам рассчитывается исходя из 200%

Доля операций с рублем на мировом рынке с 2001 по 2013 год выросла более, чем в пять раз, а рубль поднялся с 19 на 12 место в ранжировании. По состоянию на 2016 год произошло существенно снижение позиции рубля в рейтинге, что вызвано неблагоприятной международной обстановкой в 2014–2017 года. Дальнейшее продвижение рубля в качестве валюты международных расчетов обусловлено повышением роли России в мировой экономике, развитием финансовой инфраструктуры и ростом рублевого сегмента в мировой валютной системе. При этом рубль используется при торгах с 2006 года не только на внутреннем рынке, но и на зарубежных валютных площадках, которые предоставляют возможность совершать операции с рублем, например, EBS ICap, Saxo Bank и др. При торговле ценными бумагами международные расчеты с использованием рубля осуществляются по системам Clearstrem и Euroclear.

По данным банка международных расчетов на валютном рынке основная доля оборота приходится на валютные пары, представленные на диаграмме.

При этом основные валютные пары устоялись уже давно, и структура оборота сохраняется согласно сложившейся тенденции валютного рынка. В этом плане следует отметить, что доля оборота по валютной паре доллар и рубль соответствует по объему другим национальным валютам, которые, так или иначе, демонстрируют тенденцию к росту своей доли в структуре оборота основных валютных пар на валютном рынке. Следует отметить, что за последние годы распределение структуры оборота основных валютных пар на валютном рынке сместилось с пар доллара и основных мировых валют (евро, иена, фунт стерлингов, швейцарский франк), на долю которых в 2001 году приходилось почти 65,5% общего оборота, а сейчас на них приходится чуть более 54,5% общего оборота. Произошло увеличение доли пар доллара и национальных валют, тогда как доля евро и основных мировых валют и национальных валют изменилась в сторону сокращения доли от общего оборота. Вместе с тем, необходимо учитывать соотнесение валютных пар. Доля пар доллара и национальных валют, в том числе и рубля, остается весьма низкой по сравнению с основными парами, в качестве которых выступают доллар и евро, и доллар и иена.

В таблице показана динамика международных накоплений в иностранных валютных резервах по данным МВФ .

Динамика международных накоплений в иностранных валютных резервах

В структуре международных накоплений в иностранных валютных резервах доминируют американский доллар и евро, на которые суммарно приходится 83,5% от общего объема валютных резервов, что иллюстрирует рисунок ниже. Какие-либо другие валюты конкурировать с ними не в состоянии на данный момент. Исключением можно считать резервы в золоте, которые ряд стран, в том числе Россия, Китай, Турция, Иран, активно увеличивает, однако по действующей валютной системе золото не признается в качестве мировой валюты, а является резервным активом.

Структура международных накоплений в иностранных валютных резервах на 2017 год

Таким образом, основными валютами для накопления резервов являются американский доллар и евро. При этом остальные валюты активно используются для международных расчетов при заключении торговых контрактов и совершении финансово-экономических операций. В результате доля основных мировых валют в международном финансово-экономическом обороте сократилась в период с 2001 по 2017 год за счет роста доли операций, совершаемых в других мировых валютах и национальных валютах. Вместе с тем, на конец 2017 года 83,54% всех мировых валютных резервов были номинированы в американском долларе и евро, тогда как на прочие национальные валюты в совокупности приходилось только 2,38%.

Развитие позиций рубля на мировом валютном рынке сопряжено с развитием рынка рублевых инструментов, которые де-факто сложились в рамках действующей финансовой инфраструктуры, которая позволяет производить операции с национальной валютой на международном уровне. Например, продвижение рубля на мировые рынки выразилось в размещении внешних рублевых займов, в частности, еще с 2005 года на международных рынках обращаются долговые обязательства, номинированные в рублях, а также государственные облигации, номинированные в рублях. На внешнем рынке обязательства, номинированные в рублях, занимают около 25%. Повышение роли рубля в международных расчетах равномерно повышалось вплоть до декабря 2014 года, когда вследствие валютно-спекулятивной атаки на рубль произошло резкое падение курса, который впоследствии к маю 2015 года вырос до уровня первых чисел декабря, полностью отыграв декабрьское падение. Затем последовала еще одна волна снижения, когда 22 января 2016 года было достигнуто пиковое значение 82,63 руб. за американский доллар. С того момента курс рубля неуклонно рос до января-апреля 2017. В течение последних 12 месяцев курс рубля находится в пределах 56,5–59,5 рублей за американский доллар.

Интеграционные процессы, в которых участвует Россия, также оказывают влияние на положение рубля в мировой валютной системе. В частности, рубль является значимым средством расчетов для стран-участниц Евразийского экономического союза, России, Белоруссии, Казахстана, Армении и Киргизии. Значимость рубля для экономик этих стран дает серьезные основания для функционирования рубля в качестве региональной валюты, по состоянию на 2013 год на расчеты в рублях приходилось около половины всех расчетов, столько же в сумме приходилось на доллар США и евро, с тех пор соотношение несколько улучшилось. Достаточно уверенные позиции рубль занимает в азиатском регионе. Это выражается в переходе на взаимные расчеты в национальных валютах с рядом стран, в первую очередь с Китаем, Индией, Индонезией, Вьетнамом и Таиландом.

Дальнейшее укрепление позиций рубля связано с активизацией операций в национальных валютах между Россией и другими странами. Основным вектором должен стать переход к целенаправленному расширению объемов расчетов и перечня национальных валют, которые будут участвовать в прямых расчетах. При этом предпосылками такого укрепления позиций рубля на мировом валютном рынке является широкомасштабная активизация работы России со странами, имеющими существенное значение для внешнеэкономической деятельности национальной экономической системы в целом. Помимо этого, проведена работа, позволяющая устанавливать прямые котировки рубля к национальным валютам, реализован интегрированный доступ к торгам на ММВБ с использованием рублевых инструментов и контрактов, номинированных в рублях, а также двухуровневый доступ торгам для нерезидентов РФ. Кроме того, положительную роль сыграл и запуск торгов юанем, что способствовало качественному развитию инфраструктуры российской финансовой системы.

Предпосылки получения рублем статуса мировой валюты

Соответствие рубля характеристикам согласно функциональному и финансово-экономическому подходу представлено в таблице.

Анализ соответствия рубля характеристикам мировой валюты

Характеристика	Мировая валюта	Российский рубль
1. Функциональный подход
1.1 Высокая платежеспособность	Валюта пользуется доверием при осуществлении международных операций и заключении контрактов	Пользуется определенной степенью доверия на региональном уровне, а также с рядом партнеров, с которыми заключены договоры о расчетах в национальных валютах
1.2 Высокая ликвидность	Валюта может быть легко обменяна на любую валюту	Может быть произведен обмен на ряд валют, к которым определяются прямые курсы. К остальным валютам курс определяется опосредованно через курс доллара или евро.
1.3 Устойчивость и стабильность курса	Стабильный курс, поддающийся однозначному прогнозированию, минимальные потери на курсовой разнице	Подвержен резким колебаниям между периодами устойчивой стабильности, продолжительностью в несколько лет.
2. Финансово-экономический подход
2.1 Эмиссионная принадлежность	Валюта выпускается в эмиссионном финансовом центре	Выпускается ЦБ РФ, является национальной валютой
2.2 Полифункциональность		Имеет несколько функциональных форм
2.3 Материализация		Овеществленная форма: наличная и безналичная

Таким образом, можно судить о том, что рубль частично соответствует характеристикам мировой валюты. Поскольку по характеристикам платежеспособности и ликвидности рубль не в полной мере отвечает критериальному определению мировой валюты, то в отношении данных характеристик правильным будет говорить о соответствии критериям региональной валюты. Поскольку устойчивость курса не соответствует критериям мировой валюты, но в период между колебаниями курс характеризуется периодами устойчивости, то можно судить об ограниченном соответствии характеристике устойчивости. Таким образом, с точки зрения функционального подхода рубль является достаточно сильной региональной валютой, с основным назначением для использования в расчетных операциях при осуществлении внешнеторговой деятельности и заключении контрактов, номинированных в рублях. Согласно финансово-экономическому подходу рубль соответствует базовым критериям, но в плане эмиссии финансовым центром рубль ограничен денежно-кредитной политикой ЦБ РФ. В плане степени конвертируемости рубль является свободно конвертируемой валютой, обладает как внутренней, так и внешней конвертируемостью. Однако, в части определения валютных курсов, рубль влияет лишь на ряд региональных валют.

2. Международный валютный фонд – статистические данные // URL:

Российский рубль (знак: , р.; код: RUB) - это денежная единица Российской Федерации. Один российский рубль приравнивается к 100 копейкам.

Территория обращения российского рубля:

Российская Федерация, Республика Абхазия, Республика Южная Осетия.

Курсы российского рубля:

• Курс российского рубля (RUB) к доллару (USD) онлайн сейчас на бирже Форекс (Forex)
• Курсы, котировки обмена наличного российского рубля в банках на сегодня

История российского рубля.

Первое упоминание о рубле найдено в Новгородской берестяной грамоте 1281-1299г. Рублём называли часть новгородской гривны, которая представляла собой слиток серебра длиной 14-20 см и весом примерно 200 г. Гривну стали рубить на две части и она превратилась в рубль, рубли в свою очередь рубились еще на две части - полтины.

Рубль быстро получил на Руси широкое распространение. Появляется московский рубль, западнорусский или литовский рубль, вес которых составлял 100-105 грамм.

В XV веке рубль полностью вытесняет гривну из обращения.

С конца XIV века при правлении Дмитрия Донского в Московском княжестве, а затем князьями других русских земель, началась чеканка собственных монет. Вес монеты составлял 0,93 грамма, что равнялось 1/200 части серебряной гривны.

В 1534 году Еленой Глинской - матерью четырёхлетнего Ивана IV Васильевича Грозного была проведена денежная реформа. В результате которой были выведены из обращения все старые русские и иностранные монеты, взамен чего была введена новая медная монета - копейка. Рубль теперь составлял 100 копеек.

Русско-турецкая война 1768-1774 гг. повлекла за собой большие расходы и следовательно дефицит платёжных средств. В связи с этим Екатериной Великой было решено выпустить бумажные деньги - ассигнации. Идея ассигнаций принадлежала гофмаршалу графу Карлу Сиверсу. Бумага для банкнота выпускалась его фабрикой. Себестоимость ассигнаций была очень низкой по сравнению с медной или серебреной монетой.

29 декабря 1768 императрица Екатерина II издаёт манифест о выпуске бумажных денег на сумму 1 млн руб. в купюрах номиналами 25, 50, 75 и 100 рублей. Для их эмиссии учреждался Государственный ассигнационный банк.

В народе бумажный рубль называли «билетик». У Ф. Достоевского старуха-процентщица говорит Раскольникову: «За колечко вам прошлый раз два билетика внесла…».

В 1839-1844 годах ассигнации заменили кредитными билетами, отличительной особенностью которых стало использование определённого цвета для каждого номинала «кредитки». Эти цвета стали традиционными для создателей дизайна бумажных банкнот, которым следуют до сих пор.

В 1895-1897 годах для печати кредитных билетов были введены новые технологии. Наиболее популярным стал орловский способ многокрасочной печати, названный по имени его автора Ивана Ивановича Орлова (1861-1928). Данный способ печати используется до сих пор в дизайне современных банкнот разных стран мира. Царские кредитные билеты содержали портреты Петра I и Екатерины II представляли собой настоящие произведения искусства.

В октябре 1917 года произошла Социалистическая революция, которая переросла в Гражданскую войну 1918-1920 годов. Пришедшее к власти временное правительство вводит новые деньги номиналами 20 и 40 рублей. Народное название этих денег - «керенки», по фамилии А. Ф. Керенского, последнего председателя Временного правительства. «Керенки» представляли собой разрезанные на четвертинки купюры, скрепленные банковской печатью.

Советское правительство с 4 февраля 1919 начало выпуск «расчетных знаков Р.С.Ф.С.Р.» номиналами 1, 2 и 3 рубля. В связи с растущей инфляцией в декабре того же года были выпушены номиналы банкнот в 15, 30 и 60 рублей, позже номиналами в 100, 250, 500 и 1000 рублей.

На банкноте номиналом 1000 рублей на семи языках (русском, немецком, французском, итальянском, английском, китайском и арабском) был написан лозунг «Пролетарии всех стран, соединяйтесь!».

Рубли РСФСР с новой революционной символикой, 1921 - 1922 гг.

Инфляция в январе 1920 года привела к повышению цен в 6000 раз, а в декабре уже в 30 тысяч раз.

15 сентября 1921 появились называемые в народе «лимоны» - банкноты номиналами в 1, 5 и 10 миллионов рублей.

11 октября 1922 выпускается новая серебряная монета - червонец. Содержание чистого золота в 1 червонце равнялось 8,6 грамм, стоимостью 10 рублям.

В декабре 1922 года правительство проводит ещё одну деноминацию. На новых деньгах помещалась знаменитая: «ОДИН рубль 1923 г. равен ОДНОМУ МИЛЛИОНУ РУБЛЕЙ дензнаками, изъятыми из обращения, или СТА РУБЛЯМ дензнаками 1922 года».

Денежные банкноты 1937 года выпуска содержали портрет Ленина и надпись «Банковый билет подлежит размену на золото» и были привязаны к американскому доллару в соотношении 5 рублей 30 копеек за 1 доллар.

После Великой Отечественной войны в 1947 году червонцы и казначейские билеты были обменены на новые деньги и введено единое исчисление в рублях. Курс пересчёта составлял 1 рубль к 10 старых рублей.

В 1960-е годы советские специалисты для работы стали выезжать за границу, в связи с этим в стране создали параллельную валюту - чеки Внешэкономбанка и Внешпосылторга, которыми производили оплату труда. Чеки обменивались на валюту по твердому курсу вплоть до развала СССР, также ними можно было расплатиться за качественные товары, закупленными Внешпосылторгом за рубежом.

После распада Советского Союза в 1991 году, Банк России в 1992 году выпустил новые рубли в монетах и банковских билетах, самой мелкой монетой стал - 1 рубль. В 1993 году самой мелкой монетой становится 10 рублей. В 1995 году самой мелкой купюрой становится 1000 рублей.

В 1998 году происходит деноминации рубля по курсу 1000:1, в обращение вводится рубль образца 1997 года и возвращаются монеты после семилетнего перерыва.

Начала XIII века, однако многие историки сходятся во мнении, что рубль, как денежное понятие, существовал ранее, возможно еще с Х века.

Происхождение понятия

История возникновения рубля напрямую связана с историей Новгородской Земли. Первое письменное упоминание рубля датируется 1281-1299 гг. В то время множество раздробленных русских княжеств пользовалось киевской гривной в качестве денежной единицы. Можно считать, что история развития рубля является продолжением или даже «ответвлением» истории гривны.

В начале XIII века в Новгороде в ходу были 200-граммовые слитки серебра в форме палочек, которые своей продолговатой формой и весом напоминали гривну - денежную единицу Киевской Руси. Однако, в отличие от Киева, в Новгороде эти слитки называли «рубль».

История русского рубля связывает название денежной единицы с простым русским людом. Поскольку название отличается своей принадлежностью к просторечью, вероятно, что рублем стали называть слитки задолго до первого упоминания в грамотах, именно поэтому очень сложно определить точное время происхождения рубля.

Ценность

Не существует единого мнения относительно ценности первых рублей. В раздробленных княжествах пользовались серебряными слитками - гривнами или рублями, для более мелких расчетов использовались иностранные монеты, денарии и дирхемы, называемые в русском языке «куны».

Иногда 200-граммовые слитки приходилось рубить на полтины или более мелкие части, для точности расчетов. Этот факт усложняет определение точной ценности рубля, поскольку по одним данным рубль являлся аналогом гривны, а по другим - ее «обрубком», равным 100 граммам.

Вполне вероятно, что раздробленные княжества не полностью сходились в названиях денежных единиц, и рубль в Новгороде был действительно равен гривне, а рубль в Москве был вполовину меньше. Доказано, что появившиеся позже литовские рубли были весом в 100 г.

Этимология слова

История рубля не обладает данными о точном происхождении термина. На сегодняшний день существует четыре основных варианта происхождения слова «рубль». Основная версия - рубль является производным слова «руб», что означает «шов». Новгородский рубль чеканился по технологии, согласно которой сначала в форму заливалась половина серебра, а затем вторая его часть, при этом в середине слитка образовывался шов. Отсюда и простонародное название слитка - рубль.

Согласно второй версии корень слова происходит от глагола «рубить». В данном случае ученые рассматривают два возможных варианта. Первый - рубль был частью гривны, а точнее, ее четвертью; то есть полтина, разрубленная пополам. Второй вариант - новгородский рубль отличался от киевской гривны зарубками, уточняющими достоинство и ценность слитка серебра.

Остальные две версии предполагают заимствование термина из других языков. Возможно, слово "рубль" имеет общие корни со словом "рупия", что означает «серебро, прошедшее обработку». К тому же вероятна связь с арабским словом «четверть», которое звучит как «руб».

История рубля останавливается на первых двух версиях, поскольку историки разделяют мнение о принадлежности слова "рубль" к просторечью, что не сходится с возможностью заимствования термина.

Первые рубли

Использование цельных было крайне неудобно, но продолжалось до XIV века, когда во время правления Дмитрия Донского стали чеканиться новые мелкие монеты. Каждая монета весила чуть меньше одного грамма и называлась «деньга», являясь наследием татаро-монгольского ига. Именно с этого момента начинается история монеты «рубль».

Монеты отличались формой, так как сложно было отчеканить идеальный круг, однако, вес и печать в центре монеты были одинаковыми. Дизайн печати мог отличаться в зависимости от княжества, в котором монеты были отчеканены.

Благодаря переходу к более мелким деньгам, расчеты стали намного удобнее и со временем 200-граммовые слитки вышли из обихода простого народа и стали использоваться только в оптовой торговле.

Под влиянием политической силы Новгородского и Московского княжеств, а также западнорусского Литовского княжества к XV веку рубль полностью вытеснил гривну и стал не только названием слитка, но и обывательским понятием, принятым для расчета и подсчета количества денег в хозяйстве.

Изменения и реформы

Первая повсеместная денежная реформа рубля была проведена в середине XVI века. В 1534 г. в Москве началась единая денежная реформа, целью которой была унификация монет, используемых для расчетов, а также избавление внутреннего рынка от иностранной валюты, вносившей путаницу в торговлю.

Основной денежной единицей стал московский рубль, который состоял из 200 московских денег или 100 новгородских денег. Впоследствии новгородские монеты стали называться «копейками», а московские - «меченками». Эти названия связаны с печатью на обратной стороне монет. На копейке был отчеканен воин с копьем на коне, а на меченке - воин с мечем. Самой мелкой монетой считалась полушка, то есть половина меченки; зачастую это была просто монета, разрубленная или разломанная пополам.

Поскольку серебряные слитки достоинством в рубль в течение XVI века полностью вышли из обихода, рубль, вплоть до середины XVI века оставался не более чем мерной единицей.

В 1654 г. была впервые отчеканена монета достоинством в один рубль. Фактически это были перечеканенные германские монеты, на которых с одной стороны был отпечатан герб а с другой стороны изображался царь верхом на коне. Называлась монета «рубль», но весила меньше своего достоинства - 64 грамма.

При правлении Петра I деньги стали чеканиться независимо, а также был произведен ряд изменений и были введены медные копейки весом в 28 г и достоинством в 1/100 долю рубля. Кроме медных копеек, были введены и золотые червонцы достоинством в 3 рубля и весом чуть более 3 г золота. Позднее, к концу XVIII века, вес серебра в монете достоинством в 1 рубль снизился до 18 грамм.

Ассигнации

Первые бумажные рубли появились во время правления Екатерины II, в 1769 году. Эти ассигнации были в ходу в течение 50 лет; в это время их печать не контролировалась государством, что привело к фактическому обвалу экономики, поскольку бумажных рублей было больше, чем обеспечивающих их драгоценных металлов. В 1843 г. ассигнации были полностью выведены из использования.

Первые провальные ассигнации были заменены в том же году банковскими билетами, однако, по тем же причинам банки вскоре перестали обменивать их на серебро и золото - бумажных денег было больше, чем метала, выделенного на обеспечение.

Реформа 1897 г. ввела в обращение новый бумажный рубль, подкрепленный золотом. Печать рублей осуществлялась по новой технологии, предусматривающей использование нескольких цветов и различных уровней защиты. Многокрасочная орловская печать (названая так в честь Ивана Орлова) позволила избежать подделок и повысить контроль государства над выпуском количества ассигнаций.

Начало ХХ века и царская денежная система

Период краха Российской Империи и становления Советской России принято называть «смутным временем». Неудивительно, история российского рубля в этот период считается наиболее сложной и количество официальных и неофициальных изменений валюты сложно сосчитать.

Еще во время Японской войны Империя начала испытывать недостаток денежных средств; народные недовольства, попытки переворота, а также вступление России в мировую войну фактически привели Империю к крайней нехватке денег. Из обихода исчезли все монеты, даже самые мелкие.

На практике, все то, что для отчетности называлось рублями и использовалось в торговле, не обладало даже самой малой ценностью, поскольку не было подкреплено запасом драгоценных металлов. Рублями стали называться самостоятельно отпечатанные ассигнации, винные этикетки и даже нарисованные деньги. В истории развития рубля, как и в истории страны, этот период можно считать самым нестабильным.

История рубля в России раннего советского периода начинается в 1923 г., когда был отчеканен первый приравненный к 10 имперским рублям. На размен червонцев были выпущены монеты из серебра - серебряники. Это одни из самых редких советских монет, поскольку червонцы и серебряники использовались в основном для заграничных транзакций, на территории страны их практически не оставалось.

С 30-х гг. ХХ столетия стали появляться бумажные рубли и разменные монеты из дешевых металлических сплавов. Старания правительства привести деньги к единому формату продолжались до середины столетия, при этом внешний вид рублей и копеек менялся очень часто.

Реформа 1961 года

Самая масштабная денежная реформа в истории СССР и, возможно, России в целом подготавливалась в течение 10 лет. Были выбраны материалы и ценность нового рубля, составлен единый формат и выбран единый дизайн. За несколько последующих лет в Союзе прошла полная замена всех на новые.

Один рубль нового образца приравнивался к 10 старым рублям (первого Советского образца) и обладал золотым эквивалентом в 1 г золота. Обиходные больше не чеканились, за исключением выпуска монет, приуроченных к важным событиям или юбилейным датам.

Современный Российский рубль

История рубля претерпела еще один кризис в начале 90-х гг. После распада СССР старые советские рубли были в обиходе до 1993 г., когда инфляция и экономический кризис полностью подкосили национальную валюту и не позволили безболезненный переход на формата.

Чтобы избежать увеличения инфляции в 1993 году была проведена денежная реформа и приняты к обращению новые купюры с большим количеством нулей. В 1998 году правительство Российской Федерации провело ряд денежных реформ, за которыми последовала деноминация и выпуск новых купюр, которые находятся в обращении по сей день.

Рубль — название современных валют России (см. Российский рубль), Белоруссии (см. Белорусский рубль), Приднестровья (Приднестровский рубль). Российский рубль также имеет хождение в Южной Осетии и Абхазии.

В прошлом — валюта русских республик и княжеств, Великого княжества Московского, Русского Царства, Российской империи и различных образований на её территории, РСФСР (1917—1923), Советского Союза (1923—1991), Латвии (1992—1993), Украины (1992—1996), Таджикистана (1995—2000). Делится на 100 копеек. Код российского рубля в соответствии со стандартом ISO 4217 — RUB (RUR до деноминации 1998 года), числовой код — 643; белорусского — BYR, числовой код — 974; приднестровского — PRB (неофициальный, числового нет).

Знакомство с российским денежными банкнотами мы начнем с наиболее мелкой, с самой маленькой валютной единицей России - это с копейкой. Да, в начале 20 века сила рубля была таковой, что люди рассчитывались банкнотами в одну копейку.
Вот посмотрите наиболее распространенные варианты этой банкноты.

А вот еще деньги номиналом в одну копейку периодов с 1915 по 1917 года:

И еще ряд банкнот:

А это уже копейки советского периода, а точнее - выпуска 1924 года:

Надо сказать, что эти банкноты имели хождение на Руси довольно продолжительное время, в отличие от банкнот советского периода, на протяжении которого денежные единицы менялись очень много раз.

Итак, Советское время ознаменовалось многочисленными денежными реформами, которые сопровождались выпусками новых денег. Соответственно, и единица российской валюты - рубль имел различные изображения своей банкноты.
Вот основные из советских однорублевых банкнот:
Один рубль выпуска 1934 года

Данная банкнота российских денег достоинством в один рубль была выпущена в 1947 году:

Денежные единицы России 1997/2004 г.

Монеты 1991-93 г.

Монеты 2007 г.

Защита российского рубля

Современные российские рубли считаются одной из самых защищенных от подделки валют мира. Вот основные степени защиты российского рубля:
Водяные знаки - защита, которую также применяют на многих других валют;
Микроскопический текст, включающий в себя цифры номинала банкноты и аббревиатуру Центрального банка России «ЦБР»;
Защитные волокна различного цвета, хаотично расположенные на банкноте;
Рельефный текст «БИЛЕТ БАНКА РОССИИ», а также в дополнение к этому рельефные метки для плохо видящих людей;
Тайное изображение: на орнаменте купюры под определенным углом видны буквы «РР»;
Специальная краска: при изменении угла зрения некоторые элементы банкноты меняют цвет;
Скрытые радужные полосы, которые видны на лицевой стороне купюры при ее наклоне, а при перпендикулярном взгляде поле выглядит однотонным;
Микроперфорация. При просмотре банкноты на свет видно цифровое обозначение номинала, образованное микроотверстиями. При этом в месте микроперфорации бумага не должна восприниматься шероховатой на ощупь.
Современные банкноты других государств имеют похожие степени защиты. Для надежного определения подлинности купюры необходимо знать не менее трех из вышеперечисленных признаков. Кроме этого, существуют детекторы подлинности банкнот, которые имеются во всех банках и крупных торговых организациях.
К сожалению, российский рубль не имеет той ценности, что была у него в начале ХХ века. Но, тем не менее, рубли остаются деньгами, условной единицей взаиморасчета внутри страны. Печатание же фальшивых рублей наносит вред не только отдельным людям, но и в определенной мере развитию экономики России в целом.

Современная денежная система России, как и большинства других стран, основана на неразменных на золото деньгах. Основные положения денежной системы Российской Федерации определены в Федеральном законе от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (в редакции от 10 января 2003 г.).

Наименование денежной единицы. Согласно данному Закону официальной денежной единицей (национальной валютой) Российской Федерации является рубль, который равняется 100 копейкам. В России в период с 1922 по 1947 г. существовали два наименования денежной единицы: «рубль» и «червонец». После . и вплоть до настоящего времени в России сохранилось единое название денежной единицы — «рубль», что было закреплено в принятом парламентом страны Законе «О денежной системе Российской Федерации» и в последующем Законе «О Центральном банке Российской Федерации».

Законом запрещен выпуск иных денежных единиц и денежных суррогатов, подчеркнута ответственность лиц, нарушающих единство денежного обращения. Официальное соотношение между рублем и золотом или другими ценными металлами не устанавливается. Исключительное право выпуска наличных денег, организация обращения и изъятие их из обращения на территории Российской Федерации принадлежит ЦБ РФ.

Видами денег, имеющими законную платежную силу, являются банковские билеты () и металлическая монета, образцы которых утверждаются Банком России. Банкноты и металлическая монета являются безусловными обязательствами ЦБ и обеспечиваются его активами. Они обязательны к приему по их нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации по всем видам платежей, а также для зачисления на счета, вклады, депозиты и для перевода.

Закон разделил полномочия Правительства РФ и ЦБ РФ в области изготовления денежных знаков. Центральный банк РФ несет ответственность лишь за планирование объемов их производства.

В целях организации наличного денежного обращения на него возложены следующие функции:

• прогнозирование и организация производства банкнот и металлических монет;
• создание резервных фондов банкнот и монет;
• определение правил хранения, перевозки и инкассации наличных денег;
• установление признаков платежности денежных знаков и порядка замены и уничтожения денежных знаков;
• утверждение правил ведения кассовых операций для кредитных организаций.

В 2002 г. Банк России ввел в действие Положение «О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на геррито- рии Российской Федерации» от 9 октября 2002 г. № 119-П (в редакции от 1 июня 2004 г.).

Порядок обеспечения денежных знаков. Государственным законодательством (федеральные законы «О Центральном банке Российской Федерации», «О банках и банковской деятельности») устанавливается, что может служить в качестве обеспечения денежных знаков (товарно-материальные ценности, золото и драгоценные металлы, свободно конвертируемая валюта, ценные бумаги, страховые полисы, гарантии Правительства РФ. банков и других организаций и т.д.). Использование других видов обеспечения или нарушение основных правил обеспечения допускаться не должно.

Эмиссионный механизм представляет собой порядок выпуска денег в оборот и их изъятия из оборота. Безналичные деньги выпускаются коммерческими банками в процессе совершения ими кредитных операций. При погашении ссуд осуществляется изъятие денег из оборота. Выпуск наличных денег производят расчетно-кассовые центры Центрального банка РФ. Изъятие наличных денег происходит при сдаче денежной наличности коммерческими банками в расчетно-кассовые центры.

Структура денежной массы в обороте рассматривается двояко. Это либо соотношение между наличной и безналичной денежной массой, либо соотношение между денежными знаками разной купюр н ости во всем объеме денежной массы.

Порядок прогнозного планирования денежного оборота включает систему прогнозных планов денежного оборота; органы, составляющие эти планы; совокупность показателей, определяемых с помощью этих планов; задачи, решаемые с помощью каждого плана.

Механизм денежно-кредитного регулирования представляет собой набор инструментов денежно-кредитного регулирования (методы); права и обязанности органов, осуществляющих денежно- кредитное регулирование; задачи и объекты денежно-кредитного регулирования.

Порядок установления валютного курса, или котировка валют, представляет собой соотношение валюты данной страны со стоимостью валют других стран, например 1 долл. = 36,7 руб. До перестройки в России использовался порядок установления валютного курса, исходящий из золотого содержания различных валют. Однако, поскольку в настоящее время нив одной стране золотое содержание денежной единицы не фиксируется, используется способ котировки, учитывающий колебания покупательной способности национальных валют, а также спрос и предложение той или иной валюты на валютных рынках. Наиболее популярный способ котировки основан на «корзине валют», при котором национальная валюта сопоставляется с рядом других национальных валют, входящих в «корзину».

Порядок кассовой дисциплины в хозяйстве отражает набор общих правил, форм первичных кассовых документов, форм отчетности, которыми должны руководствоваться предприятия и организации всех форм собственности при организации налично-денежного оборота, проходящего через их кассы. Контроль за соблюдением этого порядка возлагается на коммерческие банки, осуществляющие кассовое обслуживание хозяйств.

Современные денежные системы не статичны. Они продолжают развиваться, становясь все более экономичными и эффективными. Общей тенденцией для денежных систем разных стран является расширение применения современной вычислительной электронной техники в организации денежного оборота. Все более широко используются « », представляющие собой не записи на бумажных носителях информации, а записи в форме электронных сигналов, прежде всего на магнитных или других носителях. Это позволяет значительно повысить долю безналичного оборота в совокупном денежном обороте, ускорить расчеты, обеспечить лучший контроль банков и налоговых органов за денежным оборотом, добиться существенной экономии издержек обращения.

Современная денежная система Российской Федерации

Денежная система Российской Федерации основана на неразменных на золото деньгах, т.е. имеет бумажно-кредитный характер. Правовая основа денежной системы России — Федеральный закон от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)». Официальная денежная единица — рубль, разделенный на 100 копеек. Монопольное право эмиссии и изъятия наличных денег из обращения принадлежит Банку России. В области организации денежного обращения ЦБ РФ выполняет ряд важнейших функций:

• прогнозирует и организует производство, перевозку и хранение банкнот и монет, создаст резервные фонды банкнот и монет;
• устанавливает правила хранения, перевозки и инкассации наличных денег;
• определяет правила ведения кассовых операций (операций с наличными) для кредитных организаций;
• устанавливает признаки платежеспособности банкнот и монет, порядок их уничтожения, а также замену поврежденных банкнот и монет на действующие.

В каналах наличного денежного обращения в настоящее время находятся два вида денежных знаков, являющихся безусловным обязательством Банка России и обязательных к приему во всех видах расчетов и платежей — банкноты (банковские билеты) и монеты. В настоящее время в обращении находятся банкноты достоинством 10, 50, 100. 500, 1000 и 5000 руб. и монеты достоинством 1, 2, 5, 10 руб., 1, 5, 10, 50 копеек.

Изготавливают денежные знаки на предприятиях Гознака. Центральный банк РФ проектирует банкноты: каждая банкнота имеет уникальную тематику рисунка и преобладающий цвет, а вся серия банкнот одного выпуска содержит общие элементы дизайна. Первым этапом создания банкнот является выполнение крупномасштабного рисунка с использованием компьютерных технологий; затем выполняется гравюра на металле, которая преобразуется в металлическое клише с многократно повторяющимся в реальном масштабе рисунком. С клише производится печать банкнот. При изготовлении банкнот последовательно используются три вида печати: офсетная, глубокая (металлографическая) и высокая (типографская).

Современные банкноты имеют набор средств защиты, затрудняющих их подделку. Например, банкнота достоинством 5000 руб., выпущенная в обращение в 2006 г., содержит элементы защиты (табл. 3.1).

Таблица 3.1. Признаки платежеспособности банкноты достоинством 5000 руб.

Элементы защиты	Характеристика
Цветопеременная краска	Герб г. Хабаровска выполнен цветопеременной краской. При изменении наклона банкноты цвет герба меняется с малинового на золотисто-зеленый
Водяные знаки	Бумага банкноты белая и не имеет свечения в ультрафиолетовом свете. На купонных полях банкноты выполнены два локальных водяных знака: на узком купонном поле на просвете видно вертикально расположенное число 5000. выполненное светлыми оттененными цифрами; на широком купонном поле расположено полутоновое изображение головы памятника Н. Н. Муравьеву-Амурскому. При рассматривании на просвет водяных знаков видны участки как более темные, так и более светлые по сравнению с общим фоном бумаги. На водяном знаке, расположенном на широком купонном поле, отчетливо заметны плавные переходы тонов от темных к светлым
радужные	На лицевой стороне находится поле, которое воспринимается однотонным, если держать банкноту перпендикулярно направлению взгляда на расстоянии 30-50 см от глаз. При наклоне банкноты на этом поле возникают многоцветные полосы
Увеличенный рельеф	Текст «Билет Банка России» и метка для людей с ослабленным зрением обладают повышенной рельефностью, воспринимаемой на ощупь
Кипп-эффект	Скрытое изображение (кипп-эффект), расположенное на орнаментальной ленте, обнаруживается при рассматривании банкноты под острым углом в отраженном свете
Эмблема Банка России	Эмблема Банка России в верхней левой части лицевой стороны банкноты покрыта блестящим лаком, изменяющим цвет. При рассматривании банкноты под разными углами центральная часть эмблемы меняет свой цвет с золотисто-коричневого на темно-синий
Графические элементы	Изображение дальнего берега р. Амур в центре лицевой стороны банкноты сформировано из мелких, видимых через лупу графических элементов: аббревиатуры «ЦБРФ», силуэтов тигров, медведей, рыб. деревьев
Микротекст	Микротекст в виде повторяющегося числа 5000 выполнен на лицевой стороне в правой верхней части банкноты. При рассматривании невооруженным глазом он имеет вид повторяющегося числа 5000 с кажущимся рельефом. В верхней части оборотной стороны отпечатаны строки микротекста, сформированного из многократно повторяющегося темного числа 5000 в наклонном начертании. В нижней части оборотной стороны выполнены строки микротекста, состоящего из многократно повторяющегося текста ЦБРФ5000 в прямом начертании, имеющего плавный переход от негативных букв и цифр слева к позитивным справа. Негативный микротекст, сформированный повторяющейся аббревиатурой ЦБРФ. выполнен на элементах посередине вертикальной орнаментальной полосы в правой части оборотной стороны банкноты
Микроперфорация	При рассматривании банкноты на просвет против источника света на ней видно число 5000, сформированное микроотверстиями. которые выглядят яркими точками. Этот признак хорошо просматривается даже при маломощном источнике света. Бумага в месте расположения микроотверстий не должна восприниматься шероховатой на ощупь
Защитная нить	В бумагу введена ныряющая защитная нить шириной 3 мм. Защитная нить имеет 5 выходов на оборотную сторону банкноты и 8 отраженном свете имеет вид прямоугольников с перламутровым блеском. При рассматривании банкноты на просвет защитная нить имеет вид темной полоски с ровными краями и повторяющимся светлым числом 5000 в прямом, перевернутом и зеркальном отображении
Защитные волокна	В бумаге банкнот хаотично расположены красные, светло-зеленые. двухцветные и серые защитные волокна, выглядящие фиолетовыми, но при рассматривании через лупу на них наблюдается чередование красных и синих участков
Микротекст на цветном фоне	В нижней части лицевой стороны над орнаментальной лентой, обладающей кипп-эффектом. расположен микротекст в виде повторяющегося числа 5000 коричневого цвета на светло-коричневом фоне. Текст и фон отпечатаны металлографским способом в один прием

Обращающиеся банкноты образца 1997 г. и модифицированные банкноты образца 2004 г. содержат сюжет, представляющий собой «городскую серию» — каждая банкнота посвящена определенному городу России.

Монеты достоинством 1 и 5 коп. изготавливаются из биметалла белого цвета мельхиор — сталь — мельхиор. Монеты достоинством 10 и 50 коп. изготавливаются из медноцинкового сплава желтого цвета. Монеты достоинством 1 и 2 руб. изготавливаются из медно- никслсвого сплава белого цвета. Монета достоинством 5 руб. изготавливается из биметалла белого цвета мельхиор — медь — мельхиор. Уникальна двухцветная монета достоинством 10 руб. (рис. 3.22). Она содержит диск из нейзильбера и кольцо из латуни. При изготовлении монеты сначала происходит сборка кольца с диском, потом наносится надпись и лишь затем идет окончательная чеканка. Впервые использованы четыре степени защиты:

• сочетание желтого и белого металла. Рисунок рельефа переходит с желтого кольца на белую сердцевину;
• рифы — черточки, нанесенные на боковую поверхность монеты;
• надпись, которая идет по рифам: «десять рублей»;
• скрытое изображение — в нуле «спрятаны» две надписи: при одном наклоне можно прочесть «10», при другом — «руб».

Рис. 3.22. Монета Банка России достоинством 10 руб. образца 1997 г.

Как элемент денежной системы России представляет собой совокупность покупательных, платежных и накопленных средств, обслуживающих экономические связи и принадлежащих экономическим субъектам (физическим и юридическим лицам, государству).

Для анализа объема и структуры денежной массы, а также ее движения в финансовой статистике Банка России используют четыре денежных агрегата:

Самостоятельным компонентом денежной массы является денежная база (), включающая агрегат , денежные средства в оборотных кассах банков, средства банков на счетах обязательных резервов и корреспондентских счетах в ЦБ РФ. Эти деньги имеют не только большую ликвидность, но и показывают дееспособность ЦБ РФ, его возможности выполнять свои обязательства. В экономических исследованиях эти деньги именуются также деньгами «высокой эффективности», так как могут прямо контролироваться ЦБ РФ. В практике управления денежным обращением Банк России использует несколько агрегатов денежной базы (см. рис. 3.25).

Одной из особенностей денежного обращения России является использование иностранной валюты как средства платежа и формы сбережений. Это обусловило использование еще одного показателя денежной массы — «широких денег» (), который включает агрегат () и депозиты в иностранной валюте в национальной банковской системе (валютные пассивы кредитных организаций). Этот показатель используют для прогнозирования спроса на деньги, изменения курса рубля, устойчивости финансово-банковской системы и бегства капитала. Для определения величины используют среднегодовой валютный курс. Таким образом, полная денежная масса включает денежную массу в иностранной валюте и национальную денежную массу (рис. 3.23).

Эмиссионная система Российской Федерации объединяет эмиссию наличных денег и безналичную кредитную эмиссию. Выпуск в обращение наличных денег осуществляет Банк России. Их оборот организован по схеме (рис. 3.24). Налично-денежный оборот начинается в структурных подразделениях Центрального банка РФ. Наличные деньги считаются поступившими в оборот после передачиих из оборотных касс расчетно-кассовых центров (РКЦ) в операционные кассы коммерческих банков. Из операционных касс коммерческих банков деньги выдают клиентам (предприятиям, организациям, физическим лицам). Наличные деньги постоянно совершают кругооборот, так как после завершения расчстно-платежного оборота вновь возвращаются в операционные кассы банков, а затем — в оборотные кассы расчетно-кассовых центров. Таким образом, выпуск наличных денег в обращение и их изъятие происходят постоянно.

Рис. 3.23. Структура совокупной (полной) денежной массы в экономике России

Рис. 3.24. Организация оборота наличных денег

Эмиссия представляет собой дополнительный выпуск денег в обращение. Денежная эмиссия - это изменение количества обращающихся денег, она сосредоточена в Банке России. Потребность в эмиссии или изъятии денег из обращения определяется на основе прогнозирования кассовых оборотов. Изменение безналичной денежной массы называется кредитной эмиссией.

Наличная и безналичная денежная масса представляет собой пассивы банковской системы, равные денежным активам экономических субъектов в стране (предприятий и организаций, государства, домашних хозяйств). (ЦБ РФ и коммерческие банки) берет на себя обязательства, в которых реализует спрос на деньги (табл. 3.2).

Таблица 3.2. Схема баланса национальной денежной массы в аналитическом представлении

Основным источником денежного предложения выступает кредитная эмиссия, сосредоточенная в коммерческих банках, которые участвуют в расширении денежного предложения непосредственно за счет эффекта кредитной мультипликации и опосредованно, используя систему рефинансирования Центрального банка РФ и эмиссию под прирост золотовалютных резервов. Для анализа денежного предложения в экономике России Центральный банк РФ использует несколько показателей денежной базы (рис. 3.25).

Рис. 3.25. Структура денежной базы

Структура и динамика денежной базы в экономике России, составляющая основу денежного предложения, характеризуется рядом особенностей:

- совокупность денежно-кредитных инструментов (параметры денежной массы, нормы резервов, уровень процента, сроки кредита, ставки рефинансирования и т.д.) и институтов денежно-кредитного регулирования (ЦБ РФ, министерство финансов).

В соответствии с Конституцией РФ основная функция Центрального банка РФ — защита и обеспечение устойчивости рубля, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти. Для реализации этой функции Федеральным законом № 86-ФЗ предусмотрен ряд инструментов денежно-кредитного регулирования, которые применяет Банк России:

• процентные ставки по операциям Банка России;
• нормативы обязательных резервов, депонируемых в Банке России (резервные требования);
• операции на открытом рынке;
• рефинансирование кредитных организаций;
• валютные интервенции;
• установление ориентиров роста денежной массы;
• прямые количественные ограничения;
• эмиссия облигаций от своего имени.

Поскольку наличная денежная эмиссия полностью контролируется Банком России, то эти инструменты направлены на управление кредитной эмиссией, т.е. кредитной активностью коммерческих банков. Объемы кредитования коммерческими банками экономики (хозяйствующих субъектов) зависят от объема ресурсов, которые они привлекли в свой оборот, именуемых пассивами. С помощью инструментов денежно-кредитного регулирования банк может расширять или сокращать объем этих ресурсов в зависимости от денежной программы, принятой на соответствующий финансовый год.